多位首席合规官任职资格获准 助力金融机构规范运行

　　本报记者 熊 悦

　　2月11日，华夏银行发布公告称，国家金融监督管理总局已核准杨宏担任该行首席合规官、刘小莉担任该行首席风险官的任职资格。杨宏担任该行首席合规官的任期自核准日2025年1月22日起生效，至该行第九届董事会届满之日止。

　　记者注意到，杨宏是自《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）发布以来，商业银行首位获得监管核准任职资格的首席合规官。

　　南开大学金融发展研究院院长田利辉告诉《证券日报》记者，金融机构首席合规官的聘任重视候选人的专业资质，特别是在金融以及法律合规领域的工作经验。这类人员通常需要具备深厚的法律、金融、风险管理等知识背景，熟悉国内外金融法规和政策，具备出色的分析和判断能力，以及对合规风险的敏锐洞察力。

　　国家金融监督管理总局在相关批复中提到，融易新媒体消息，华夏银行应督促上述核准任职资格人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。

　　根据国家金融监督管理总局公开信息，自去年12月25日发布《办法》要求金融机构设立首席合规官以来，已有7位金融机构的首席合规官任职资格获准，涉及商业银行、金融租赁公司、财务公司、银行理财子公司等金融机构。

　　国家金融监督管理总局有关司局负责人此前表示，《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。

　　实际上，上述《办法》的发布以及金融机构陆续设立首席合规官的实践，从侧面反映出银行等金融机构加强合规管理的必要性。近期毕马威公布的数据显示，2024年，中国人民银行及国家金融监督管理总局向银行、保险、证券等金融机构共开出罚单（以“数据”等为关键词梳理）1313张，处罚金额29.5亿元。罚款的平均规模和水平依旧居高不下。处罚原因主要集中在数据质量问题上，另外数据安全合规、未按规定报送等问题也较为突出。

　　“金融机构首席合规官的设立，对银行等金融机构的合规管理将产生深远影响。”田利辉表示，首席合规官的设立明确了金融机构在合规管理方面的最高责任人，提高了合规管理的地位和权威性。同时，首席合规官能够更专业、更完整地负责金融机构的合规管理工作，包括负责制定和执行合规政策，监督合规风险等。这将有助于减少金融机构违规行为的发生，提高整体合规水平，提升市场竞争力。

　　“金融机构设立首席合规官，明确其岗位设置和职责，有助于更好保障合规管理的独立性，尽早发现和解决合规风险，推动金融机构合规良性运转。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示。